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CÓMO PROTEGERSE: EVITE LAS ESTAFAS

PROTECT YOURSELF: Avoid Tax Scams

Estafas Tributarias

Además de ser el organismo federal encargado de cobrar impuestos en los Estados Unidos, el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) también se dedica a la protección de los consumidores contra las estafas. Con frecuencia, hay individuos y organizaciones que se hacen pasar por el IRS con el objetivo de robar la información personal y financiera de las personas. El IRS ha emitido varias advertencias a los consumidores acerca del uso fraudulento del nombre o logotipo del IRS por parte de estafadores que intentan obtener acceso a la información financiera de los consumidores con el propósito de robar su identidad y sus bienes. Los estafadores por lo regular utilizan el correo postal, el teléfono o el correo electrónico para engañar a sus víctimas.

Estafa de suplantación de identidad de un preparador de impuestos (Phishing)

A medida que se aproxima la temporada de impuestos, no es poco común recibir mensajes electrónicos de estafadores que se hacen pasar por preparadores de impuestos. Cuando ocurre el robo de identidad por Internet mediante el correo electrónico, se le llama “phishing”, o estafa de suplantación de identidad.

El IRS insta a los contribuyentes a que se mantengan alertas contra las estafas por correo electrónico que utilizan el IRS como aliciente. El IRS no entabla contacto con los contribuyentes por correo electrónico para solicitar información financiera o personal y tampoco se comunica con los contribuyentes por mensajes de texto u otros medios de redes sociales. El IRS tampoco solicita números de identificación personal (PIN, por sus siglas en inglés), contraseñas u otros datos confidenciales de acceso a tarjetas de crédito o cuentas financieras. Quienes reciban correos electrónicos falsos, que pretenden ser el IRS no deben abrir ninguno de los documentos adjuntos ni hacer clic en ninguno de los enlaces que contenga el cuerpo del mensaje. El hacer clic en cualquiera de los documentos adjuntos o enlaces que hayan sido plantados dentro de un correo electrónico falso que afirma provenir del IRS puede descargar un virus a su computadora. En vez de abrir el mensaje, transmita el mensaje a phishing@irs.gov. Para obtener más información acerca de cómo informar de estafas de suplantación de identidad visite www.irs.gov.

Estafa telefónica de suplantación del IRS

Las estafas de suplantación del IRS también pueden ocurrir por teléfono. En la actualidad existe una estafa dirigida a los contribuyentes, incluyendo a los emigrantes recientes, en la que la persona que llama indica ser empleada del IRS, a pesar de que no lo es. Estas personas que se hacen pasar por empleados del IRS son extremadamente convincentes. Usan nombres falsos y números falsos de identificación de gafetes del IRS. Posiblemente hasta sepan información personal acerca de las personas que intentan engañar y por lo general modifican el número identificador de llamadas para imitar el número identificador de llamadas del IRS.

Típícamente se hace creer a las víctimas que deben dinero al IRS y que deben pagarlo de inmediato por medio de una tarjeta de débito previamente cargada o por giro bancario. Si la víctima se rehúsa a cooperar, se le amenaza con la deportación, el arresto o la suspensión de la licencia. Además, es posible que también digan a las víctimas que tienen un reembolso pendiente a fin de engañarlas para que entreguen su información financiera privada.

Es fundamental señalar que el IRS jamás procederá de alguna de las formas que figuran a continuación:

• Llamar para exigir un pago de inmediato

• Exigir que usted pague impuestos sin darle la oportunidad de cuestionar o apelar la cantidad que afirman que usted debe

• Requerir que usted utilice un método específico para efectuar un pago

• Pedir números de tarjeta de crédito o débito por teléfono

• Amenazar con traer cuerpos policiales para que lo arresten

• Iniciar comunicaciones con los contribuyentes por correo electrónico
Si usted recibe una llamada telefónica de alguien que indica ser del IRS, se aconseja que siga los pasos que figuran a continuación:

• Si usted piensa que debe impuestos, llame al IRS al 1 (800) 829-1040. En ese caso, un empleado del IRS le puede notificar si hay algún pago pendiente o problema.

• Si usted está seguro de que no debe impuestos o si sabe que una llamada fue una estafa, entonces debe llamar y dar informe del incidente al Inspector General del Tesoro de la Administración Tributaria al 1 (800) 366-4484.

• También puede presentar una queja utilizando la Asistencia de Quejas del FTC (Comisión Federal de Comercio, por sus siglas en inglés); seleccione “Other” (“Otro asunto”) y luego “Imposter Scams” (“Estafas de impostores”). Si la queja tiene que ver con alguien que se hace pasar por un representante del IRS, incluya las palabras “IRS Telephone Scam” (“Estafa telefónica de suplantación del IRS”) en la sección de notas.

El IRS también ha señalado que los contribuyentes deben estar alertas de otras estafas ajenas al IRS, por ejemplo, sorteos de loterías y solicitaciones en conexión con reducciones de deudas que fraudulentamente indican provenir del IRS. Para obtener información acerca de las estafas tributarias que en la actualidad ocurren en los Estados Unidos visite www.irs.gov. También se puede suscribir a la lista de correo del IRS para recibir consejos tributarios y alertas contra estafas.

Información adaptada de www.IRS.gov

Estafas de rescate

Las estafas de rescate son generalmente las más traumatizantes. Las estafas de rescate ocurren cuando un estafador miente y afirma tener rehén a una persona u objeto a fin de extorsionar para obtener dinero.

En 2015 varias familias del sur de California fueron víctimas de las estafas de rescate. Un extraño llamó por teléfono a los padres y les dijo que tenían a su hijo como rehén, y el extraño amenazó con hacerle daño o matar al niño a menos que se le pagara un rescate de inmediato. El sospechoso utilizó conocimiento personal acerca del niño y dijo a los padres que no llamaran al 911. El sospechoso afirmó que estaban controlando los escaners de la policía y que se enterarían si alguien daba aviso a la policía. El sospechoso también utilizó un señuelo para imitar los sonidos que hace un niño, a fin de convencer a los padres sin lugar a duda que su hijo se encontraba como rehén. Luego dijeron a las víctimas que retiraran entre $500 a $5,000 y enviaran un giro bancario a una cuenta determinada.

La persona que llamaba realizó varias llamadas telefónicas a los padres hasta que las transacciones fueron completadas correctamente. El tener a los padres ocupados en el teléfono sirvió para evitar que comprobaran si su hijo verdaderamente había desaparecido. Posteriormente, los padres se enteraron que su hijo nunca fue secuestrado ni dañado.

La policía identificó varias señales de advertencia en esta posible estafa de secuestro:

• Las llamadas provienen de un código de área que no es local o de un número internacional, y no del teléfono de la víctima secuestrada.
• Los estafadores “hacen todo lo posible” para mantener a las personas en la línea.

Las autoridades recomiendan que a fin de determinar si usted es víctima de una estafa de rescate, pida hablar con la víctima secuestrada y escuche muy atentamente para verificar si la persona es su familiar.

Las autoridades también aconsejan a las víctimas que no envíen dinero ni proporcionen información financiera a un individuo desconocido. Ante todo, los agentes advierten que el enviar dinero a los estafadores sin comunicarse primero con la policía crea el riesgo de que la estafa se intensifique.

Estafas de inmigración

SERVICIO DE CIUDADANÍA E INMIGRACIÓN DE ESTADOS UNIDOS

No se convierta en víctima de los estafadores que se hacen pasar por empleados del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés) o de otras entidades gubernamentales. Muy a menudo los estafadores tienen como objetivo a los inmigrantes y mencionan problemas falsos con los registros de inmigración a fin de tratar de cobrar un costo para corregirlos. Los estafadores de inmigración realizan llamadas telefónicas similares a las descritas anteriormente para tratar de extraer su dinero y la información de su tarjeta de crédito. Es importante señalar que el USCIS jamás lo llamará para pedirle ningún tipo de pago por teléfono. Si usted recibe una llamada telefónica y cree que es una estafa, cuelgue el teléfono.

NOTARIOS PÚBLICOS

En muchos países de habla hispana los “notarios” (notary) son poderosos abogados que poseen credenciales jurídicas especiales. Sin embargo, en los Estados Unidos los notarios públicos son individuos designados por los gobiernos estatales para atestiguar las firmas de documentos importantes y tomar juramentos. Los “notarios públicos” no tienenla autorización para proporcionarle ningún servicio de índole legal en conexión con los procesos de inmigración. Es importante que usted seleccione a la persona adecuada para que le ayude a completar los formularios de inmigración. En los Estados Unidos los notarios no le pueden asistir formalmente. Solamente un abogado habilitado para ejercer su profesión le puede brindar asesoramiento acerca de las leyes de inmigración e informarle si usted reúne los requisitos del programa de Acción Diferida conforme a la directiva del Presidente Obama.

SITIOS DE INTERNET FALSOS Y PROMESAS COMERCIALES

Algunos sitios de Internet ofrecen orientación para completar las solicitudes de USCIS o indican tener afiliación con el USCIS. Es importante señalar que el USCIS tiene su propio sitio de Internet con formularios e instrucciones que se pueden descargar gratuitamente. Jamás se le pedirá que pague por un formulario del USCIS, aunque los reciba en persona o por medio electrónico.

Algunas empresas pueden ofrecer la garantía que si usted paga un costo le ayudarán a obtener una visa, Green Card (tarjeta de residencia permanente) o documento de autorización de empleo, más rápido que si lo solicitare directamente al USCIS. Estas garantías son falsas. Rara vez existen excepciones a los plazos normales de procesamiento de trámites del USCIS.

CÓMO EVITAR LAS ESTAFAS DE INMIGRACIÓN:

• No solicite asesoramiento de inmigración a un notario. En los Estados Unidos los notarios no pueden brindarle asesoramiento de índole legal ni representarlo ante entidades gubernamentales, como el USCIS o el Consejo de Apelaciones de Inmigración.

• Aunque es común el requisito de pagar un costo por presentación de formularios, jamás pague por obtener un formulario en blanco. Puede obtener estos formularios de inmigración gratuitamente en www.uscis.gov.

• Asegúrese de que los consejos de inmigración que recibe provienen de páginas de Internet que terminan en las letras “.gov”. Con frecuencia los estafadores crean sitios de Internet, pero no son legítimos a menos que terminen en las letras “.gov”.

• No permita que nadie retenga sus documentos originales, incluyendo su pasaporte.

• Jamás firme un documento que no comprende totalmente o que no haya sido rellenado por completo.

• Guarde y archive una copia de cada formulario que presente.

• Guarde todos los recibos de presentación de formularios del USCIS.

Si usted cree que ha sido víctima de una estafa telefónica de inmigración, puede dar informe a la Comisión Federal de Comercio (FTC). Para obtener más información visite www.ftc.gov.

In addition to being the federal agency that collects taxes in the U.S., the Internal Revenue Service (IRS) also works to protect consumers against scams. Often, individuals and organizations will pose as the IRS in an effort to steal personal and financial information. The IRS has issued several consumer warnings about the fraudulent use of the IRS name or logo by scammers trying to gain access to consumers’ financial information in order to steal their identity and assets. Scammers will typically use regular mail, telephone, or email to set up their victims.

Tax Preparer Phishing Scam

With tax season around the corner it is not uncommon to receive a scam email from individuals posing to be a tax preparer. When identity theft takes place over the Internet via email, it is referred to as “phishing.”

The IRS encourages taxpayers to be vigilant against email scams that use the IRS as a lure. The IRS does not initiate contact with taxpayers by email to request personal or financial information, nor will the IRS contact taxpayers by text message or through any social media channels. The IRS also does not ask for personal identification numbers (PINs), passwords, or any other confidential access information for credit cards or financial accounts. Recipients of false IRS emails should not open any attachments or click on any hyperlinks contained within the body of the message. Clicking on any attachments or links that are planted within a false email claiming to come from the IRS may download a virus onto your computer. Instead of opening the message, forward the e-mail to phishing@irs.gov. For more information on how to report phishing scams visit www.irs.gov.

IRS-Impersonation Telephone Scam

IRS scams may also occur by phone. Currently, there is a phone scam targeting taxpayers, including recent immigrants, in which callers claim to be employees of the IRS, but are not. These individuals posing to work for the IRS are extremely convincing. They use fake names and false IRS identification badge numbers. They may potentially know personal information about their targets, and typically alter the caller ID to imitate the IRS’s caller ID number.

Victims are often mislead to believe that they owe money to the IRS and must pay it immediately via a pre-loaded debit card of wire transfer. If the victim refuses to cooperate, they are threatened with deportation, arrest, or suspension of their license. Victims may also be told they have a refund due in an effort to trick them into sharing private financial information.

It is critical to note that the IRS will never do the following:

• Call to demand immediate payment

• Demand that you pay taxes without giving you the opportunity to question or appeal the amount they say you owe

• Require you to use a specific payment method

• Ask for credit or debit card numbers over the phone

• Threaten to bring in law-enforcement groups and have you arrested

• Initiate taxpayer communications through email

If you receive a phone call from someone claiming to be from the IRS, you are advised to take the following steps:

• If you think you owe taxes call the IRS at 1 (800) 829-1040. An IRS employee can then notify you of any outstanding payments or issues.

• If you’re certain you don’t owe taxes or know a call was a scam then you should call and report the incident to the Treasure Inspector General for Tax Administration at 1 (800) 366-4484.

• You can also file a complaint using the FTC Complaint Assistant; choose “Other” and then “Imposter Scams.” If the complaint involves someone impersonating the IRS, include the words “IRS Telephone Scam” in the notes.

The IRS has also noted that taxpayers should be aware of other unrelated scams, such as lottery sweepstakes and solicitations about debit relief that fraudulently claim to be from the IRS. To find out about current IRS scams happening in the U.S. visit www.irs.gov. You may also subscribe to the IRS emailing list to receive scam alerts and tax tips.

Information adapted from www.IRS.gov

Ransom Scams

Ransom scams are generally the most traumatic scams. Ransom scams occur when a scammer lies about holding a prisoner or item hostage in order to extort money.

In 2015, a few Southern California parents fell victim to ransom scams. A stranger had called the parents and said their child was being held hostage, and the stranger threatened to harm or kill the child unless a ransom was paid immediately. The suspect used personal knowledge about the child and told the parents not to call 911. The suspect claimed they were monitoring police scanners and would know if law enforcement was notified. The suspect was also using a child decoy to imitate noises and further convince the parents that their child was being held hostage. The victims were then told to withdraw and wire $500-$5,000 to an account.

The caller kept the parents on the phone line until the transactions were successfully completed. Keeping the parents on the phone kept them from verifying that their child was actually missing. Later, the parents learned their child was never kidnapped or harmed in the first place.

Police identified several warning signs to this possible kidnapping scam:

• Calls come from a non-local area code or an international number, not from the phone of the kidnapped victim.
• Scammers “go to great lengths” to keep people on the phone line.

Authorities recommend in order to decipher whether or not you are a victim of a ransom scam, ask to speak to the kidnapped victim and listen very carefully to verify whether it is your family member or not.

Authorities also advise victims not to send money or provide financial information to an unidentified individual. Above all, officials warn, sending money to scammers without contacting the police risks escalating the scam.

Immigration Scams

UNITED STATES CITIZENSHIP AND IMMIGRATION SERVICES

Do not fall victim to scammers posing to work for United States Citizenship and Immigration Services (USCIS) or other government agencies. Too often scammers will target immigrants and identify false problems with immigration records and attempt to charge a correction fee. Phone calls, such as the former, are being made by immigration scammers attempting to take your money and your credit card information. It is important to note that USCIS will never call you and ask for any form of payment over the phone. If you receive a phone call that you believe is a scam hang up.

NOTARIOS PUBLICO

In many Spanish-speaking nations, “notarios” (notary) are powerful attorneys with special legal credentials. In the U.S., however, notary publics are people appointed by state governments to witness the signing of important documents and administer oaths. “Notarios publicos,” are not authorized to provide you with any legal services related to immigration. It is important that you choose the right person to help you when filling immigration forms. In the U.S. notaries cannot formally assist you. Only a licensed attorney can advise you about immigration law and whether or not you qualify for Deferred Action under President Obama’s directive.

FALSE WEBSITES AND BUSINESS PROMISES

Some websites offer guidance on how to complete a USCIS application or will claim they are affiliated with USCIS. It is important to note that USCIS has its own website with free downloadable forms and instructions. You will never be asked to pay for USCIS forms, regardless if you are receiving them in-person or electronically.

Some businesses may guarantee they can help you obtain a Visa, Green Card, or Employment Authorization Document faster than if you applied directly with USCIS if you pay a fee. These claims are false. Very rarely are there exceptions to the normal USCIS processing times.

HOW TO AVOID IMMIGRATION SCAMS:

• Don’t seek immigration advice from a notary. In the U.S. , notaries cannot give you legal advice or talk to government agencies for you, like USCIS or the Board of Immigration Appeals.
• Although submission fees are common, never pay for a blank government form. You can obtain free immigration forms from www.uscis.gov.

• Make sure you get immigration advice from U.S. government websites that end in “.gov”. Often times scammers set up sites, but they are not legitimate unless they end in “.gov”

• Do not let anyone keep your original documents, including your passport.

• Never sign a document that you don’t fully understand or has not been fully completed.

• Keep and file a copy of every form you submit.

• Keep any form submission receipts from USCIS.

If you believe you have fallen victim to an immigration telephone scam, you may report it to the Federal Trade Commission (FTC). For additional information visit www.ftc.gov.